Informazioni sulla legge sui servizi finanziari (FIDLEG)

Informazioni per i clienti sulla Legge sui servizi finanziari (FIDLEG)

Il 1° gennaio 2020 è entrata in vigore in Svizzera la nuova Legge federale sui servizi finanziari (FIDLEG). 

Da un lato, contiene norme sull'offerta di servizi finanziari e prodotti  e prodotti finanziari, nonché sui meccanismi di protezione per gli investitori. 

Sulla base della nuova normativa, i processi esistenti sono stati ulteriormente rivisti e adattati ai requisiti della FIDLEG, ove necessario.  Di seguito riassumiamo le informazioni più importanti per voi.

Chi siamo

Aquila GVM consulting S.A (di seguito "Aquila GVM") è un gestore patrimonial con sede a Lugano ed é titolare di una licenza rilasciata dall'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA). Aquila GVM ha una partnership strategica con il gruppo Aquila AG, che fornisce una piattaforma per le società di gestione patrimoniale che ottengono da essa servizi di outsourcing.  I partner sono entità giuridicamente indipendenti  e non sono filiali di'Aquila AG.

I nostri servizi

In qualità di gestori patrimoniali indipendenti Aquila GVM fornisce principalmente servizi nell'ambito della gestione patrimoniale, gestione discrezionale di strumenti finanziari  e la pura trasmissione di operazioni (execution only). Aquila GVM ha inoltre la possibilità di agire come asset manager per alcuni certificati (derivati). 

Tutti i servizi offerti da Aquila GVM e i relativi costi sono descritti nei relativi documenti contrattuali.

Conflitti di interesse

Nell'ambito dei servizi di gestione patrimoniale  forniti da Aquila GVM, si prende in considerazione una gamma completa di servizi, che è limitata da processi di selezione collaudati e processi di selezione orientati alle esigenze dei clienti. A tal fine, può attingere anche a materiale di ricerca di terzi (ad esempio, banche). Aquila GVM si adopera per escludere, ove possibile, i conflitti di interesse e per renderli noti in modo trasparente. Se il materiale di ricerca di terzi viene utilizzato e preso in considerazione per l'attuazione della strategia d'investimento, ciò avviene esclusivamente dopo un attento esame e una selezione dall'intera offerta di mercato considerata nel migliore interesse del cliente.

Tutti i dipendenti dell'Aquila sono tenuti al rispetto del codice di condotta interno, che assicura la massima priorità alle esigenze dei clienti. 

Segmentazione dei clienti

Un elemento importante della protezione dei clienti nella FinSA è la suddivisione dei clienti in classi di protezione degli investitori. Aquila GVM li suddivide nei tre segmenti previsti di "clienti privati", "clienti professionali" e "clienti istituzionali". I clienti privati godono del massimo livello di protezione degli investitori. A meno che Aquila GVM non vi informi diversamente, sarete classificati come clienti privati. Naturalmente, se i rispettivi requisiti sono soddisfatti, è possibile cambiare categoria in qualsiasi momento. 

La categorizzazione secondo FIDLEG può essere richiesta in qualsiasi momento. 

Le opzioni e i requisiti corrispondenti saranno forniti caso per caso. 

Best Execution

In particolare, la FinSA include anche il principio della migliore esecuzione possibile degli ordini (best execution). 

Aquila GVM  ha adottato tutte le misure necessarie per assicurare che la trasmissione e l'esecuzione degli ordini 

avvenga secondo questa modalità. n particolare, ciò include anche l'attenta selezione delle controparti  che a loro volta devono rispettare i requisiti di best execution. 

Ufficio dell'Ombudsman

Se a seguito di un reclamo scritto da parte vostra all'azienda sorge una controversia che non può essere risolta bilateralmente, potete rivolgervi all'ufficio dell'ombudsman. L'obiettivo dell'ufficio ombudsman è quello di raggiungere un accordo tra le parti in modo neutrale e indipendente. Il servizio è generalmente poco costoso o addirittura gratuito ed è disponibile in tedesco, francese, italiano e inglese. 

Aquila GVM è affiliata ai seguenti enti 

Ombudsman bancario svizzero

Bahnhofplatz 9

Casella postale

CH-8021 Zurigo

https://bankingombudsman.ch/

Questa Privacy Policy fornisce informazioni su come Aquila GVM ottiene e tratta i dati personali. "Dati personali" significa tutte le informazioni relative a una persona fisica identificata o identificabile. "Trattamento" significa qualsiasi gestione di dati personali, indipendentemente dai mezzi e dalle procedure applicate, in particolare la raccolta, l'archiviazione, la conservazione, l'utilizzo, la revisione, la divulgazione, l'archiviazione, la cancellazione o la distruzione dei dati personali.

Per determinati trattamenti di dati possono esistere ulteriori regolamenti (ad esempio termini di utilizzo), ad esempio nel contesto della contrattazione con Aquila GVM o in connessione con i siti web di Aquila GVM ("Siti Web Aquila"). Inoltre, i Termini e Condizioni Generali (GTC) contengono informazioni generali sulla protezione dei dati, in particolare in connessione con l'esecuzione di contratti bancari.

Se il soggetto dei dati fornisce ad Aquila GVM dati personali di altre persone (ad esempio membri della famiglia, colleghi di lavoro o dipendenti), il soggetto dei dati deve assicurarsi che queste persone siano a conoscenza di questa Privacy Policy. I loro dati personali possono essere divulgati ad Aquila solo se il soggetto dei dati è autorizzato a farlo e se tali dati personali sono accurati.

Aquila GVM, Via Peri 9d, 6900 Lugano, è responsabile per il trattamento dei dati descritti in questa informativa.

Aquila GVM ottiene e tratta principalmente dati personali forniti ad Aquila GVM dal soggetto dei dati, ad esempio quando si apre una relazione commerciale, nel contesto dell'esecuzione di contratti, dell'uso di prodotti e servizi o sui siti web o altre applicazioni. Aquila GVM può, ove consentito, ottenere dati personali da fonti accessibili al pubblico, da autorità pubbliche o da altre terze parti.

Aquila GVM tratta varie categorie di dati personali. Le categorie più importanti sono le seguenti: dati principali e di inventario (ad esempio nome, indirizzo, nazionalità, data di nascita, numero fiscale, informazioni relative a conto, deposito titoli, transazioni e contratti conclusi, informazioni su terzi interessati dal trattamento dei dati, come coniugi, rappresentanti autorizzati e consulenti), dati tecnici (ad esempio numeri aziendali, indirizzi IP, identificatori interni ed esterni, registrazioni di accesso), dati utente e prospettici (ad esempio visitatori di Aquila o siti web Aquila), dati di marketing (ad esempio preferenze, esigenze), dati di comunicazione (ad esempio dati di contatto come indirizzo email, numero di telefono).

Aquila GVM tratta dati personali principalmente per fornire i propri servizi, per processare contratti con partner commerciali e clienti e per adempiere obblighi legali. Marketing, comunicazione, informazione e revisione dell'offerta di servizi (ad esempio pubblicità stampata e online, clienti, prospettive o altre occasioni, identificazione dei futuri bisogni dei clienti, valutazione di un cliente, potenziale di mercato o di prodotto).

Aquila GVM si impegna a proteggere i dati personali e la privacy secondo le leggi applicabili, in particolare il segreto bancario e la legge sulla protezione dei dati. A tal fine, Aquila adotta misure di sicurezza tecniche e organizzative appropriate (ad esempio restrizioni di accesso, firewall, password personalizzate, nonché tecnologie di crittografia e autenticazione, formazione dei dipendenti, ecc.).

Aquila GVM divulga dati personali ai seguenti terzi (destinatari) nei seguenti casi: per l'outsourcing secondo la sezione 8 e per la cura dei clienti ad altri fornitori di servizi, per l'esecuzione degli ordini, ad esempio quando si utilizzano prodotti o servizi, ad esempio a fornitori di servizi, borse o mercati, rapporti di transazioni in borsa a repository commerciali (internazionali), a causa di obblighi legali, giustificazione legale o ordini ufficiali, ad esempio a tribunali, autorità di vigilanza, autorità fiscali o altri terzi, nella misura necessaria per proteggere gli interessi legittimi di Aquila, ad esempio in caso di azione legale minacciata o avviata da clienti contro Aquila GVM, in caso di dichiarazioni pubbliche, per garantire i reclami di Aquila GVM contro clienti o terzi, in caso di riscossione dei crediti di Aquila GVM, ecc., con il consenso dei soggetti dei dati ad altri terzi.

I destinatari dei dati personali sono solitamente in Svizzera. I dati personali possono anche essere divulgati a terzi al di fuori della Svizzera.

Laddove un destinatario si trovi in un paese senza un adeguato livello di protezione dei dati, Aquila GVM obbligherà contrattualmente il destinatario a rispettare il livello di protezione dei dati applicabile (ad esempio con clausole contrattuali standard), a meno che il destinatario non sia già soggetto a un insieme di regole legalmente riconosciuto per garantire la protezione dei dati o Aquila GVM possa fare affidamento su una disposizione di esenzione.

Aquila  GVM esternalizza determinate aree aziendali e servizi in tutto o in parte a terzi (come la gestione dei conti incl. transazioni di pagamento, la gestione dei depositi titoli, la preparazione di rapporti di consolidamento, i controlli dei limiti dei fondi, la definizione delle regole dei limiti dei fondi, l'apertura di titoli, l'aggiornamento delle regole di restrizione, i sistemi IT, ecc.).

I fornitori di servizi che trattano dati personali per conto di Aquila GVM a tale scopo (cosiddetti elaboratori) sono accuratamente selezionati. Ove possibile, Aquila utilizza elaboratori con sede in Svizzera. Gli elaboratori possono essere autorizzati a far eseguire determinati servizi (ad esempio elaborazione elettronica dei dati, regolamento dei titoli, ecc.) da terzi.

Gli elaboratori possono trattare i dati personali ricevuti solo nello stesso modo in cui Aquila stessa e sono obbligati contrattualmente a garantire la riservatezza, il segreto bancario e la sicurezza dei dati.

L'outsourcing da parte di Aquila  GVMsarà, ove applicabile, effettuato in conformità con la Circolare sull'Outsourcing dell'Autorità di vigilanza dei mercati finanziari svizzeri (FINMA), nella sua versione attualmente valida.

Aquila GVM si riserva il diritto di trattare i dati personali automaticamente in futuro, in particolare al fine di identificare caratteristiche personali essenziali del cliente, prevedere sviluppi e creare profili dei clienti. Questo serve in particolare la valutazione e lo sviluppo ulteriore delle offerte e l'ottimizzazione della fornitura di servizi.

In futuro, i profili dei clienti potrebbero anche portare a decisioni individuali automatizzate (ad esempio accettazione e esecuzione automatica degli ordini dei clienti nell'e-banking). Aquila garantisce che sia disponibile un interlocutore se un soggetto dei dati desidera commentare una decisione individuale automatizzata e tale possibilità di commento è prevista dalla legge.

Quando una persona visita i siti web di Aquila GVM, il server web registra automaticamente i dettagli della loro visita (ad esempio il sito web da cui avviene la visita, l'indirizzo IP del visitatore, il contenuto del sito web di Aquila a cui si accede, incluso la data e la durata della visita). Tali dati di tracciamento vengono utilizzati per ottimizzare i siti web di Aquila GVM e per fornire informazioni su come i visitatori si informano e utilizzano i prodotti, i servizi e le offerte di Aquila GVM. Di norma, tuttavia, non consentono di trarre conclusioni sull'identità del visitatore. A questo proposito, non vengono trattati dati personali.

Tuttavia, se il visitatore fornisce dati personali, ad esempio compilando un modulo di registrazione o un campo messaggio per newsletter ecc., Aquila  GVM può utilizzare questi dati in particolare per i seguenti, oltre agli scopi indicati nella sezione 5: per l'amministrazione dei clienti e degli utenti; per informare il visitatore su servizi e prodotti; per scopi di marketing (ad esempio invio di newsletter); per l'hosting tecnico e lo sviluppo ulteriore dei siti web di Aquila GVM.

Quando si visitano i siti web di Aquila GVM, i dati del visitatore vengono trasportati tramite Internet, ovvero una rete aperta accessibile a tutti. I dati trasmessi tramite mezzi elettronici (inclusa l'e-mail) non possono essere efficacemente protetti contro l'accesso da parte di terzi. Ciò comporta il rischio che i dati possano essere divulgati o che il loro contenuto venga modificato, che l'identità del mittente (ad esempio e-mail) e il contenuto del messaggio vengano falsificati o manipolati in qualche altro modo da persone non autorizzate, che vengano rilasciati virus, che si verifichino errori tecnici di trasmissione, ritardi o interruzioni, che i dati vengano trasmessi in modo incontrollato all'estero, dove i requisiti di protezione dei dati possono essere inferiori a quelli della Svizzera, ecc. Il rischio di tale manipolazione può anche sorgere.

Utilizzando i siti web di Aquila GVM, un visitatore conferma il proprio esplicito accordo con questa Privacy Policy e i rischi menzionati.

Inoltre, utilizzando il sito web di Aquila GVM, un visitatore acconsente all'uso dei cookie. I cookie sono piccoli file che vengono memorizzati sul computer del visitatore per tracciare la visita al sito web corrispondente e la navigazione tra diverse pagine e/o per salvare le impostazioni (ad esempio la lingua selezionata). I cookie vengono utilizzati per raccogliere dati statistici sulla frequenza e il tempo delle visite a singole aree del sito web e aiutano a progettare siti web su misura, utili e user-friendly. Il visitatore può rinunciare all'uso dei cookie in qualsiasi momento eliminando i cookie impostati dal sito web di Aquila GVM. La cancellazione è possibile tramite le impostazioni nel browser internet del visitatore.

Occasionalmente, Aquila GVM utilizza componenti di terze parti (come plug-in) per migliorare l'esperienza utente e le campagne pubblicitarie online. Anche questi componenti possono utilizzare cookie per scopi simili. Né queste terze parti né Aquila hanno accesso ai dati raccolti dall'altro tramite cookie. Infine, Aquila GVM utilizza anche cookie come parte della pubblicità di Aquila  GVM su siti web di terzi con cui Aquila  GVM ha rapporti di marketing. Nella misura in cui terze parti raccolgono informazioni anonimizzate sull'uso dei siti web di Aquila e di altri siti web, Aquila può utilizzare questi dati anonimizzati per migliorare l'efficacia della sua pubblicità.

Il titolo di questa Privacy Policy si applica solo ai dati che Aquila GVM riceve come risultato dell'uso dei siti web di Aquila GVM. Non si applica ai siti web di terze parti, anche se il visitatore vi accede tramite collegamenti su un sito web di Aquila GVM. Aquila GVM non ha alcun controllo su e non può assumersi la responsabilità per il contenuto e le pratiche di privacy dei siti web di terze parti.

La durata della conservazione dei dati personali dipende dallo scopo del rispettivo trattamento dei dati e/o dagli obblighi legali di conservazione e documentazione.